Global Fronting & Captive Management

Solutions innovantes et personnalisées pour des risques non-conventionnels ou complexes.

Il n'est pas rare que des sociétés soient confrontées à des défis que l'assurance traditionnelle ou les marchés financiers ne peuvent pas relever efficacement. La capacité peut être limitée, une rétention importante d’un risque peut s'avérer nécessaire, difficulté à trouver de la couverture pour une partie bien distincte d’un risque, les conditions du marché peuvent être volatiles, il peut y avoir un besoin, voire une obligation, d’émettre une police d’assurance localement… Voici juste quelques exemples des défis que peuvent relever nos programmes global fronting.

AIG aide les sociétés à couvrir leurs risques non-conventionnels en proposant des programmes fronting hautement personnalisés et en appliquant des stratégies d'assurance et/ou de protection de capital. De plus, nous proposons des services de captive management et des conseils relatifs à la faisabilité, à la formation et à la gestion de captives, ou encore des possibilités d’opérer via une cellule protégée au seing d’une captive.

Nous nous engageons en tant que partenaires de chacun de nos clients pour comprendre ses objectifs, identifier et analyser ses risques et pour proposer un programme sur mesure visant à soutenir sa stratégie commerciale. Les clients peuvent choisir dans une gamme étendue de programmes innovants offrant des niveaux variables de rétention et/ou de financement de risques. Nos programmes s'étendent à tous les types d'activités et d'industries - en procurant des solutions utilisant au mieux notre expertise et notre capacité à gérer ces enjeux de manière globale.
 

Programme Structures

Captives

Une captive est une société d'assurance ou de réassurance constituée principalement pour assurer son (ses) propriétaire(s) et ses filiales.

Rent-A-Captive (RAC)

Un client "loue" une cellule isolée dans une captive subdivisée en plusieurs compartiments. Les clients ne disposant pas de leur propre captive peuvent néanmoins bénéficier d’une majorité de ces avantages en faisant appel aux services de gestion de cellules captives d'AIG dans le Vermont et aux Bermudes.

Services de gestion de captives et de conseils

Nous proposons une gamme complète de services relatifs à la faisabilité, la manière de créer, de structurer et de gérer des captives grâce à une compréhension approfondie des différentes régulations selon leur domicile ainsi que des pratiques commerciales locales.

Programmes d'indemnité

Programme dans lequel le client conserve le risque financier ultime dans une tranche définie en acceptant d’indemniser l’assureur de toutes les pertes et autres montants payés dans cette tranche.

A qui cela s'adresse-t-il ?

  • Large commercial companies
  • Financial Institutions
  • Growing middle market companies
  • Multinational corporations

Avantages

  • considèrent la possibilité de conserver un risque pour tirer profit d’une sinistralité favorable.
  • disposent d’un profil de risque au dessus de la moyenne sans que cela ne soit reflété dans le tarif obtenu sur le marché traditionnel de l’assurance.   
  • cherchent à accéder de manière plus efficace aux marchés de réassurance
  • souhaitent utiliser d’avantage une captive existante, ou une cellule au seing d’une captive pour assurer tout ou une partie d'un risque
  • doivent pouvoir démontrer à leurs partenaires commerciaux qu’elles disposent de toutes les preuves nécessaires en matière de couvertures d’assurance réglementaires, de divulgation, de financement, de marketing
  • sont confrontées à une difficulté spécifique pour lequel il n'existe pas de solution claire ou viable au niveau du  transfert de risque
  • souhaitent conserver un meilleur contrôle ou une plus grande flexibilité de la couverture et de la prime en étant moins dépendantes des cycles du marché
  • doivent faire face à une plus grande rétention ou d’une hausse tarifaire.
  • ne trouvent de couverture qu’à partir de montants plus élevés dus à une sinistralité importante ou une variation dans les conditions qu’offre le marché
  • subissent des limitations de couverture dues à une augmentation de la sinistralité dans le secteur spécifique où elles opèrent
  • sont confrontées à une détérioration des conditions du marché ou d’une capacité réduite qui limitent les possibilités de transfert de risque
  • qui réalisent des efforts considérables dans leur système de contrôle de sinistres sans que cela ne soit déjà matérialisé dans leur historique de données

  • Plus de 100 ans d'apport de solutions de fronting au niveau mondial, bénéficiant du support de tout le réseau intégré AIG dans plus de 90 pays, ou par des partenaires  d'assurance locaux partout où cela est nécessaire
  • Plus de 20 ans d'expérience dans la gestion de solutions non-conventionnelles à nos clients aux risques uniques,  utilisant des solutions de (ré)assurance structurées innovantes
  • Un leader sur le marché proposant des solutions non-conventionnelles d'assurance et de réassurance
  • Une équipe drillée pour le sur-mesure, réunissant des souscripteurs, des actuaires, des juristes, des comptables, des experts en crédit, des professionnels en gestion de sinistres et des spécialistes en opérations.
  • Une expertise technique pour couvrir des risques pour lesquels il n'existe aucun marché d'assurance conventionnel
  • Capacité d'analyse de risques complexes et uniques
  • Positionnés comme partenaires de nos clients pour comprendre et cerner parfaitement leurs besoins commerciaux, pour fournir des solutions innovantes en matière de transfert ou de financement de risques
  • Prestations supérieures en matière d’émission de polices, de gestion des sinistres, d’émission de rapports, de management
  • Connaissance approfondie et conseils pointus sur la manière de structurer un programme, de déterminer la couverture et de respecter les différentes réglementations
  • Mise à disposition totale du réseau international d’AIG pour l’émission des polices et la gestion des contrôles de  flux de trésorerie à devises multiples
  • Accès aux ressources de l'organisation AIG, comprenant notamment sa capacité a pouvoir couvrir ou financer des risques importants
  • Aptitude à assurer pratiquement toutes les lignes commerciales
  • Grande capacité de personnalisation des produits
  • Grande flexibilité dans le type de couvertures, dans la classe de risque (par ex., assurance, réassurance, prêts ou autres produits financiers)
  • Solutions d’assurance (ou de réassurance) en cas de volonté de cessation ou de transfert de responsabilité (par ex. rachats de responsabilité, transfert de portefeuilles, re-domiciliations de captive)
  • Contrats clairs couvrant des risques multiples dans un seul programme intégré
  • Expertise locale en matière de fronting et aptitude à répondre aux exigences des réglementations locales
  • Gamme complète de services de gestion de captives ou de cellules distinctes